Перевірити контрагента — навіщо і як це зробити

07.07.2025

Заключити договір, не перевіривши партнера, — значить ризикнути своїм бізнесом. Це може обернутися не тільки зривом угоди, втратою грошей, але й судовими спорами та навіть тюрмою. Тому оцінка партнера перед укладенням договору — не зайва бюрократія, а важливий захід безпеки для захисту вашого бізнесу. Як перевірити контрагента в Україні за допомогою надійних джерел, читайте далі.

Навіщо потрібна перевірка контрагентів

Контрагент — це сторона, з якою ваша компанія вступає в договірні відносини. Це може бути постачальник, покупець, підрядник, орендодавець або будь-яка інша організація, що бере участь у бізнес‑процесах.

Для чого потрібна перевірка контрагента:

Захист фінансових інтересів. Некваліфікований або недобросовісний партнер може затримати оплату, вимагати неустойку або взагалі збанкрутувати, залишивши вас без оплачених товарів і послуг.
Мінімізація репутаційних ризиків. Зв’язок із фірмою‑одноденкою або сумнівними компаніями підриває довіру клієнтів, інвесторів і контролюючих органів.
Дотримання законодавства. Робота з незареєстрованими або «тіньовими» компаніями загрожує штрафами з боку податкової, Антимонопольного комітету, НАЗК.
Запобігання штрафам. Будь-яка підозріла операція може призвести до блокування податкових накладних або зупинки митного оформлення.
Зниження судових ризиків. Підписання договору з фірмою‑«прокладкою» може обернутися тривалими судовими спорами або навіть кримінальним переслідуванням керівників.
Відповідність санкційним і банківським вимогам. В умовах воєнного стану банки й міжнародні партнери особливо ретельно перевіряють бенефіціарів і кінцевих власників перед проведенням операцій.

Таким чином, перевірка контрагента — це елементарні заходи безпеки, які допомагають уникнути ризиків, захистити активи та зберегти стійкість бізнесу.

Коли варто перевіряти контрагентів

Перевіряти надійність партнерів потрібно незалежно від того, співпрацюєте ви вперше чи працюєте з ним тривалий час:

Новий партнер. Перевірка потенційного контрагента потрібна перед підписанням першого договору, особливо якщо умови угоди передбачають передоплату, розстрочку або відстрочку платежу. Саме в таких ситуаціях ризик залишитися без товару або оплати максимально високий. Компанії‑«одноденки» або одиничні шахраї часто створюються спеціально під конкретну угоду і зникають відразу після досягнення мети.
Перевірений партнер. Навіть компанії, з якими ви працюєте постійно, потребують регулярного моніторингу. Сигнали для позачергової перевірки контрагента — зміни в складі засновників компанії, судові позови, виконавчі провадження або внесення до санкційних списків.
Інші моменти. Треба регулярно оновлювати дані про партнера, якщо він зареєстрував бізнес недавно, має невеликий статутний капітал або різкі стрибки за обсягом угод.

Незалежно від того, як довго ви співпрацюєте з контрагентом, перевіряти його треба у таких випадках:

укладання угод з передоплатою, відстрочкою платежу або на велику суму;
серйозні зміни в структурі компанії контрагента — зміна керівництва, засновників, адреси чи видів діяльності;
регулярний моніторинг — не рідше одного разу на рік;
надходження тривожних сигналів — судові позови, затримки платежів, негативні новини тощо.

Дотримуючись цих правил, ви суттєво знизите ризики і надійно захистите свій бізнес від недобросовісних партнерів.

Що слід перевірити у контрагента

Перед тим як дізнатися інформацію про контрагента, уточніть у нього повну юридичну назву компанії, код ЄДРПОУ, імена власників, фактичну й офіційну адресу. Саме на підставі цих даних ви робитимете запити до різних органів. Що саме треба перевірити, читайте нижче.

Реєстраційні дані та статус компанії

Реєстраційні дані в ЄДР — наявність компанії у списках, її статус (чи не ліквідована, чи не перебуває у процесі закриття).
Юридична адреса — реальна чи орендована. У другому випадку висока ймовірність, що контрагент не має фізичного офісу. У такій ситуації переконайтеся, що він орендує юридичну адресу у Києві або іншому місті України в перевіреної компанії, що працює легально й відкрито.
Фактичне місцезнаходження — перевірка фактичної наявності за заявленою адресою (за картами, фото, публічною інформацією).
Відомості про засновників і директора, історія змін даних у установчих документах.
Наявність діючих ліцензій і дозволів, пов’язаних із вашою сферою співпраці.

Санкції та обмеження

Наявність компанії або її бенефіціарів у санкційних списках України, ЄС, США та інших країн.
Наявність обмежень з боку Антимонопольного комітету, інших контролюючих органів.

Фінансовий стан, податкова історія та борги

Статус платника ПДВ, дата постановки на облік або зняття з нього.
Податкова заборгованість, арешти активів, виконавчі провадження.
Фінансовий стан — виручка, прибуток, рентабельність, боргове навантаження.

Судові справи та виконавчі провадження

Участь контрагента в будь-яких судових процесах — цивільних, адміністративних, кримінальних.
Інформація про кількість і суми позовів.
У якому статусі компанія виступала у судових процесах (позивач/відповідач).
Дані щодо виконавчих проваджень і претензій кредиторів.

Тендери та великі контракти

Участь і успіхи в державних закупівлях (ProZorro).
Частка доходів від тендерів і залежність від держзамовлень.

Зв’язки контрагента

Чи володіє партнер повністю або частково іншими компаніями.
Чи належить до фінансово-промислової групи або холдингу.
Чи пов’язаний з особами з підозрілою діловою репутацією.

Як можна перевірити контрагента

Оцінити надійність партнера ви можете, використовуючи:

офіційні джерела — Єдиний державний реєстр (ЄДР), дані Державної податкової служби, Єдиний реєстр судових рішень;
спеціалізовані агрегатори — YouControl, Opendatabot;
перевірку добросовісності контрагента через особисті канали — комерційні контакти, виїзд на місце, моніторинг соцмереж і вивчення відгуків.

Якщо угода серйозна або галузь — високоризикова, виявити приховані ризики і підтвердити надійність партнера допоможуть додаткові реєстри. Насамперед це:

Держреєстр застав рухомого майна — дозволяє дізнатися, чи не заставлені у контрагента основні активи.
Державний земельний кадастр — допомагає з’ясувати, чи є у компанії ділянки.
Єдиний реєстр ліцензій в Україні — актуальний, якщо вашому бізнесу потрібні дозволи.
Портал розкриття фінансової звітності НБУ — річні й квартальні звіти банків-контрагентів.
Український портал відкритих даних (data.gov.ua) — надає інформацію за різними галузями.
ProZorro — дані про державні й комерційні тендери, в яких брав участь ваш партнер.

Перед тим як перевірити свого контрагента, треба визначити, які саме відомості вам потрібні, і виходячи з цього, робити запити.

Де можна перевірити контрагента безкоштовно

У більшості випадків ви можете перевірити контрагента безкоштовно, зробивши запит у основні державні реєстри та публічні сервіси. Насамперед це:

ЄДР;
Єдиний реєстр боржників;
Єдиний державний реєстр виконавчих проваджень;
Єдиний реєстр судових рішень;
Державний реєстр санкцій.

Якщо потрібні комплексні звіти, автоматичний моніторинг або розширена аналітика, доведеться оформляти платну підписку на спеціалізованих сайтах. Але й тут є кілька вигідних варіантів, як перевірити контрагента безкоштовно.

Наприклад, така платформа, як YouControl, отримує дані з десятків джерел, оцінює надійність компанії за багатьма показниками і робить аналітичні звіти. Базовий функціонал платформа надає безкоштовно, але для доступу до повних досьє і моніторингу потрібна підписка. І навіть це зручно.

На добу ви можете безкоштовно проаналізувати діяльність 25 партнерів. Крім того, отримуєте доступ до повідомлень про зміни, що відбуваються у 10 вказаних вами компаніях, а також до інформації більш ніж із 20 офіційних реєстрів. Якщо потрібно знати більше — наприклад, бачити фінансову звітність, зв’язки з іншими компаніями, отримувати PDF-звіти, аналітику і прогнози — треба підключити платний пакет.

Перевірка контрагента в відкритих державних реєстрах

Навіть якщо ви користуєтесь такими зручними інструментами, як YouControl, важливо вміти знаходити і перевіряти дані напряму — через офіційні державні реєстри. Це корисно у кількох випадках:

ви хочете самі дізнатися інформацію про контрагента, щоб мінімізувати ризик помилок;
відомості потрібно отримати тут і зараз без реєстрації та підписки;
працюєте з обмеженим бюджетом і не готові оплачувати доступ до аналітичних платформ;
хочете перевірити 1–2 партнерів без глибокого аналізу.

Крім того, самостійна перевірка навчить вас розуміти, звідки беруться дані у комерційних сервісах і як їх інтерпретувати. Нижче — поради, як швидко й безкоштовно перевірити контрагента на надійність у відкритих державних реєстрах.

ЄДР

Зайдіть за посиланням https://usr.minjust.gov.ua/content/free-search.
Вкажіть, кого вам потрібно — юридичну особу чи ФОП.
Введіть у пошуковий рядок назву компанії або код ЄДРПОУ. Якщо цікавить ФОП, потрібні його особисті дані — ПІБ, податковий номер.
Натисніть кнопку «Пошук» і перевірте актуальність реквізитів — адресу, статус «діючий», ЄДРПОУ / РНОКПП, склад засновників, керівник, види діяльності.

Єдиний реєстр боржників

Відкрийте посилання https://erb.minjust.gov.ua/#/search-debtors.
Виберіть тип боржника — фізична чи юридична особа.
Вкажіть дані підприємства або ФОП.
Натисніть «Пошук».
Якщо у людини або компанії є непогашені борги, ви про це дізнаєтеся.

Єдиний державний реєстр виконавчих проваджень

Зайдіть за посиланням https://asvpweb.minjust.gov.ua/#/search-debtors.
Вкажіть, кого шукаєте — боржника чи стягувача. Рекомендуємо перевірити обидва варіанти.
Вкажіть, шукаєте фізичну чи юридичну особу, введіть її дані і натисніть «Пошук».

Єдиний реєстр судових рішень

Відкрийте посилання https://reyestr.court.gov.ua/.
Натисніть під написом «Пошук за контекстом». З’явиться пошуковий рядок, куди потрібно ввести точну назву компанії.
Натисніть «Пошук».
Якщо юрособа притягувалася до суду, результати з’являться внизу, у розділі «За даними параметра пошуку знайдено документів: N». Тут будуть рішення усіх інстанцій, вказані номери справ, дати, суди, ролі сторін (позивач/відповідач/третя сторона), а також суми позовних вимог.

Державний реєстр санкцій

Відкрийте сайт https://drs.nsdc.gov.ua/.
Введіть назву контрагента або ПІБ бенефіціарних власників.
Переконайтеся, що партнер і пов’язані з ним особи відсутні у списку санкцій.

ProZorro

Відкрийте сайт https://zakupivli.pro/.
У верхньому рядку знайдіть і зайдіть у рубрику «Знайти закупівлю».
Введіть повну назву компанії або її ЄДРПОУ. Краще використовувати саме код — так пошук буде точнішим.
Виберіть потрібний розділ — «Державні», «Комерційні», «Аукціони», «Всі закупівлі», «Плани закупівель», «Контракти».
Натисніть пошук. Якщо компанія хоч раз брала участь, ви побачите її картку. Клікніть на її назву — і відкриється
публічний профіль, де доступний повний перелік тендерів, наявність скарг, відхилень чи дискваліфікацій.

Альтернативні способи перевірки

Щоб скласти повнішу уяву про контрагента, скористайтеся додатковими способами оцінки:

Перевірте юридичну адресу. Якщо вона орендована, переконайтеся, що це робить надійний провайдер. Наприклад, компанія Моноліт, яка пропонує перевірені локації в престижних районах країни.
Виїзд на об’єкт. Дізнайтеся фактичну адресу, за якою працює контрагент, і за можливості відвідайте його, щоб оцінити масштаби діяльності.
Дзвінок і особисте інтерв’ю. Домовтеся про зустріч з керівником або менеджером. Обговорення практик закупівель, оплати і типових проблем допоможе оцінити прозорість бізнесу і професіоналізм команди.
Перевірка постачальників. Дізнайтеся, хто постачає матеріали або послуги для вашого контрагента. Ланцюг субпідрядників часто виявляє приховані ризики і рівень надійності.
Соціальні мережі та бізнес‑спільноти. Перевірте сторінки компанії в LinkedIn, Facebook, профільні форуми та групи. Вивчіть відгуки співробітників, новини про проєкти, публікації, які дають більш живу і реалістичну картину діяльності контрагента.
Зворотній зв’язок від реальних клієнтів і партнерів. Знайдіть людей, які співпрацювали (-ють) із цією компанією. Дізнайтеся, як виконуються зобов’язання, чи є проблеми з якістю або термінами.
Документальне підтвердження. Попросіть надати копії ліцензій, сертифікатів, установчих документів і актуальних фінансових звітів.
Моніторинг в інтернеті. Використовуйте пошукові системи, щоб знайти інформацію про компанію, фото об’єктів і коментарі в ЗМІ. Також окремо перевірте біографії засновників і керівників — згадки в пресі, участь у бізнес‑проєктах, судові чи адміністративні справи.

Поєднання цих методів з офіційними перевірками дозволить вам отримати якісний комплексний аналіз контрагента. Ви зможете виявити приховані ризики, оцінити партнера і уникнути помилок, які можуть коштувати компанії грошей і репутації. Це допоможе прийняти обґрунтоване і зважене рішення про початок або продовження співпраці.

About
Latest Posts

Анна

Юридичний консультант з понад 5-річним досвідом у сфері реєстрації бізнесу та надання юридичних адрес. Допомагає підприємцям обрати надійну юрадресу для реєстрації компаній і уникнути ризиків під час взаємодії з податковими органами.